2024年经济预测:美国黑天鹅爆发,全球遭连累,中国有哪些机会?

北向财经 2023-12-29 14:46:31

不管承认与否,在目前全球经济舞台上,美国仍旧占据着C位。

所谓“美国经济一感冒,全球经济打喷嚏”并不是一句玩笑话。美国为啥牛X呢?根本原因就两个字:美元。

自从二战后美元取代黄金成为世界货币,美联储也就承担起了“全球央行”的角色。

但是美联储只对美国经济负责,并不管其他国家的死活,这种“德不配位”让美联储可以轻松挥舞美元这把大镰刀,在全世界狂割韭菜。

就说比较近的,比如1997年东南亚金融危机和2008年的全球金融海啸,导火线都是从美国发起,把危机传导给了全世界。

站在2024的门槛上,我们展望明年的经济形势,首先要考虑的因素还是美国和美元。

美国衰退没到来,经济学不灵了?

1年半之前,美联储刚开启这轮加息,很多经济学家就预言美国经济很快就要迎来衰退。

道理也不复杂,加息会减少市场上的资金,抬高资金成本,企业和个人的负担都会加重。

企业辛苦干了一年,发现到头来只是给银行打工,不如直接躺平;个人债务负担变大,只能节衣缩食不敢消费,把钱存起来吃利息。

企业和个人一起躺了,那经济必然就会出现衰退,这是最基础的经济学规律。

然而这次美国开启加息之后,却仿佛打了经济学家们一巴掌,经济学在美国不灵了?

尽管美国这轮加息格外迅猛,仅仅一年半的时间,就把美联邦基金利率从0.25%加到了5%,但美国经济却一反常态地强势。

根据美国商务部公布的数据,今年第三季度美国的GDP增速达到了4.9%,创下2019年以来的新高。除此之外,美国的就业数据、消费数据也是一个比一个漂亮。

为啥西方经济学突然不灵了?

答案就藏在拜登政府的财政政策里,按常理加息之后大家都得过紧日子了,政府支出也会同样减少,但是拜登政府却反其道而行之,一路把联邦政府的财政赤字推高到了1.7万亿美元。

就这1.7万亿都还是修饰后的数字,市场预估美国政府目前的财政赤字至少在2万亿美元。

如果拜登坚持年初定的1.07万亿的财政赤字预算,那今年下半年美国经济大概率是像预测的那样进入衰退了。

但全世界都没想到的是,拜登政府宁愿扛着5.5%的高息,也要拼命借债花钱。

目前美国的国债已经达到了恐怖的33.9万亿美元,就在今年6月份,这个数字还是31.9万亿,半年不到发债2亿美元,如斯恐怖。

而且,政府的这种借债行为还会向下传导的,它是有杠杆效应的。

在美国政府的带动下,企业和个人的信心都很足,没钱就去借,反正大家都在这么干。

美国的房贷利率如今已飙升至8.2%,但仍有大量的人贷款买房,因为大家认为房价还会涨。

信用卡年利率已飙升至22%,美国人仍在使劲地刷,反正现在大家都在闹加薪,今年以来美国的港口工人工资加了32%,卡车司机和物流工人加了36%,汽车工人实际加了30%,其他行业的涨薪计划也都在赶来的路上。

所以,正是在拜登政府激进的财政政策刺激下,美国经济不但没有衰退,反而如烈火烹油一般。

然而,这种繁华能够持续下去吗?

2024美国黑天鹅爆发,全球经济遭连累?

任何违反经济学规律的行为,都必然受到惩罚!

拜登这么干,其实还真不是他的新发明,疫情期间,被称为“经济学毁灭者”的埃尔多安,就在土耳其这么玩过一次了。

结果是去年美国开始加息以后,土耳其的货币直接变成废纸,里拉一年通胀150%。

如今,拜登继承了埃尔多安的衣钵,甚至玩得更疯狂,结果也是显而易见的。

这种激进的财政政策,并不能避免经济衰退,只是将衰退延后了而已,而且这还有巨大的副作用,导致衰退来临时爆发得更猛烈。

那拜登知道这么做的后果吗?

他当然知道!但是没办法,明年是大选年,如果现在就弄出了经济衰退,那他大概率位置不保。

可只要把经济衰退拖延到大选之后,那情况就不一样了,到时候如果是老对手上台,那拜登就有的说了:川普你不行啊,我在的时候好好的,你一上来,咋就搞了个经济衰退?

如果是自己连任,那就又赢得了4年时间,到时候再慢慢想办法化解如今埋下的雷吧。

然而大选要等到明年年底才能落幕,拜登能如愿把经济衰退拖延到大选之后吗?

目前看起来很难,因为要拖延就得继续发债,按照今年的节奏做预测,拜登政府明年至少要再发3万亿美债。

可是这么多的美债谁来接盘?在今年10月份的美债拍卖会上,就一度遭到了冷遇。

而且美债现在的利率太高了,即便美国加息周期已经结束,但降息肯定是明年5月份以后的事情,高利率还要维持很长时间。

按照现在的节奏,光是美债的利息,很快就能冲上每年2万亿的体量,而美联邦每年的财政收入才4万多亿,这么下去美国政府离破产不会太远。

所以美国经济大衰退的黑天鹅事件,2024年非常有可能爆发,一旦爆发,则全球经济都会遭到连累。

即便再退一步,美国明年继续完成了“拖延”重任,那在没有完成市场出清的情况下,全球经济仍然会比较疲软,大概也不会比2023年的情况更好。

再加上欧洲目前仍是一片泥潭,丝毫没有好转的迹象,2024年大概也不会给全球经济带来正向的刺激。

中、美、欧,全球经济体量最大的3方,美国、欧洲都在继续扯后腿,唯一能指望的只有中国了。

中国有何机会?

2024年的外部环境,仍然可能错综复杂,这就给我们造成了很大的挑战,但其中也有利好。

首先,美元的这轮加息周期已经到头,明年5月份以后大概率会开启降息周期,我们在外资流动方面的压力将会大大缓解。

其次,中国有完整的工业化体系,经济上并不过分依赖外部环境,再加上近几年都在大力推动内循环,经济正处于复苏周期,因此2024年还是值得期待的。

尤其是以下这些行业,可能会迎来比较多的机会,从个体的角度来说,我们要尽可能地保持信心、善于洞察,去把握那些难得的机遇。

1.新基建相关。包括新能源、特高压、大数据、人工智能、工业互联网等国家正在大力发展的优势行业,很可能会迎来一轮爆发潮。

2.彩票行业。经济波动期,人们就更喜欢试试运气,反正一天十块八块也不会从根本上影响生活质量,很多人都期待着大奖改变命运。

3.二手产品交易。人们普遍节省开支,以前一些白送都没人要的闲置物品,可能会变成香饽饽,比如某鱼平台今年日活过亿,就是很好的佐证。

4.专业设备回收。原因跟上一条类似,比如前两年一些餐饮店关门,就有人专门回收厨房设备,低买高卖,赚得盆满钵满。其它的比如健身设备、办公设备、生产线设备等也是一样。

5.成人培训行业。未来会有更多的人希望通过培训提升自己的竞争力,或者发现致富捷径,但要注意这个行业大多都是割韭菜的,比如各种贩卖成功学、教人创业的大佬。

6.网游、影综艺行业。省钱的玩法会更受欢迎,不管有钱没钱,在家玩玩游戏刷刷剧还是可以的。

7.品牌折扣店、临期食品店。人们会更加注重性价比,会愿意花更多的时间去挑选更实惠的商品。

8.金融贷款行业。一些消费贷、信用贷之类的会更受欢迎。

9.麻将馆、棋牌室等生意也会不错。

除了以上说的,还有很多行业都会迎来机会,2024年来了,希望我们都能成为新一年里的幸运儿。

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