检察日报

人在北京，信用卡没丢，也没去过海南，没有绑定任何副卡且近期也没进行过任何操作，信用卡上的钱却莫名消失了。

经北京市朝阳区检察院提起公诉，日前，法院以信用卡诈骗罪判处这个犯罪团伙成员黎某等10人有期徒刑十一年六个月至三年不等，各并处罚金，部分剥夺政治权利；以掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处邢某等15人有期徒刑四年六个月至十个月不等，各并处罚金。

多张信用卡被异地盗刷

“我还在开着车呢，手机就收到银行短信，显示我的信用卡在海南的两家商户接连被刷了近3万元。”2023年4月的一天，北京市朝阳区的高先生匆忙来到北京市公安局朝阳分局报案。这是北京市公安机关接到的第17个群众报警，被害人均称信用卡被异地盗刷。

公安机关立案侦查后，经梳理银行流水发现，被害人信用卡的交易时间集中于2023年4月11日、12日，交易去向均显示位于海南省的多个商户。结合商户号及交易流水，公安机关锁定并抓获其中一名POS机机主曾某。为全面查清案件事实，检察机关依法介入，引导公安机关进一步分析研判，先后梳理出多名犯罪嫌疑人。2023年5月，该团伙组织者黎某、刘某及核心盗刷人员许某等人被抓获归案。

48小时内接连盗刷100余万元

经查，2023年1月，黎某与刘某合谋实施盗刷信用卡，并向许某等人提供资金用于购买作案设备。许某等人从蔡某处购买了大量具有NFC功能（即近场通信功能，是一种短距离的高频无线通信技术）的手机，并激活手机中的虚拟钱包，再将手机设备寄给黎某。黎某等人将此前通过群发“ETC异常需登录恢复”等诈骗短信获取的“卡料”（即银行卡号、密码、手机号、验证码等个人信息）绑定在上述已开通的手机虚拟钱包中，再将已绑好卡的手机寄回给许某等人。许某等人通过曾某等8名POS机机主提供的POS机，测试查询已绑定的信用卡额度，待银行封控期过后实施集中盗刷。