网友入账区区五千元，被冻卡要求说明来源，反诈造成的损失远远超过电信诈骗 有网友晒图，他入账区区5000元，就被冻结卡。银行发短信要求他提供劳动合同，身份证，户口本，结婚证，交易合同，货物图片，聊天记录，物流记录，才能给予解冻。 现在反诈行动已经严重影响经济运行，反诈造成的损失远远超过电信诈骗。 我之前的文章曾经发过报道，有骗子拿诈骗所得买了几十万的油，而民营炼油厂几十亿存款的账户被冻结。其他中小商户遇到这种事情更是多如牛毛。商家怎么判断客户的资金是干净不干净的？有这个调查权力吗？法律也没有这个要求啊。法律管的只是你和客户之间的交易是不是合法，至于客户资金的来源根本不是商家能掌控的。所以现在这种冻卡根本就不合法。 而且目前的反诈行动已经到了失去理智的程度。大量不涉及客户资金干净与否的交易也会被自动冻结卡。 我的工商银行卡到期，去银行换了一张新卡。新卡拿回来以后，拿我本人建设银行的卡给转了很小的金额，结果一笔交易立马冻结。 其他网友也大量发帖遇到类似的情况。 而手机号的冻结更是到了家常便饭的程度。 以保护少部分人的愚蠢的名义来惩罚全体多数正常人，反诈已经误入歧途。 和那不堪回首的三年一样，造成的损失远远超过保护的人。