为什么赃款要洗了才能用？直接花不行吗？ 就这么说吧，作为一个月薪3000的你，要是一次性花费三千五千的那确实没人管你。但是你要是敢今天买豪车，明天买别墅，别说监管部门了，可能就连隔壁大妈都得怀疑你的巨额财产来源不明。 说白了，洗钱就是给见不得光的脏钱套上 “合法外衣”，不然巨额资金一动就会露马脚，别说监管部门盯着，就连街坊邻居都能看出不对劲。 就像我们常说的，月薪 3000 的人，平时买个三千五千的东西没人在意，可要是突然天天出入高端商场，今天提辆百万豪车，明天又全款拿下市中心别墅，这反差也太大了，别说银行会触发大额交易预警，就连小区里跳广场舞的大妈都会凑在一起议论 “这人是不是中彩票了？还是搞了啥歪门邪道”，这种显眼包行为，简直就是主动给警察蜀黍递线索。 有人可能会问，那要是用看似合法的方式转钱，不就没人发现了？比如有人说，我手里有幅 “古董真迹”，找个熟人花一个亿买走，这样我的脏钱不就变成合法的卖画收入了？ 可这里面有个明显的漏洞啊，花钱买画的那个人，他手里的一个亿就不用说明来源吗？总不能说 “我就是乐意花一个亿买幅画” 吧？ 现在银行对大额资金流动管得特别严，不管是转账还是取现，只要超过 5 万块，系统就会自动记录，要是一次性转一个亿，银行工作人员肯定会要求提供资金来源证明。 比如是公司营收、投资收益还是遗产继承，拿不出合理证明的话，这笔钱不仅转不出去，还会被当成可疑交易上报给监管部门，到时候买卖双方都得被调查，想靠这种方式洗钱，简直就是自投罗网。 还有人搞不懂，现在都能用转账了，怎么还会有 “脏钱” 的说法？比如有个公务员，一辈子工资加奖金撑死了也就赚个几百万，可他却受贿拿了一个亿现金，这钱他敢直接存银行吗？肯定不敢啊。 现在去银行存现金，超过 5 万块就得登记身份证，还要说明资金来源，要是一次性存几十万、几百万，银行工作人员会反复核实，甚至会问 “这钱是做生意赚的？还是家里拆迁款？”。 一个公务员要是拿不出合理的收入证明，突然存这么多钱，银行马上就会把这笔交易标记成可疑交易，转头就会上报给反洗钱部门。 到时候调查人员一查他的收入流水、资产情况，立马就能发现不对劲，不仅钱会被冻结，还得面临法律制裁，所以就算有了现金脏钱，也没办法直接存银行，更别说转账花出去了。 可能有人会觉得，那我把钱拆分成好多笔，每次存个几万块，分多次存进不同银行，不就能躲开监管了？可这种 “蚂蚁搬家” 的方式早就被监管部门盯上了。 现在银行系统都是联网的，不管你在哪个银行存钱，只要短期内同一个人在多个银行有频繁的小额存款，总金额超过一定限度，系统就会自动识别出这是可疑的 “拆分交易”，照样会上报给相关部门。 而且现在还有大数据监控，能追踪资金的流向，就算你把钱存进银行，之后用来买房、买车、投资，这些消费行为和你的收入水平不匹配，照样会被发现。 一个月薪 3000 的人，突然用全款买了套价值几百万的房子，就算钱是从银行取出来的，监管部门也会查这笔钱的源头，到最后还是会暴露。 所以说，赃款之所以不能直接花，就是因为现在的监管体系太严了，不管是大额交易还是小额拆分，不管是现金存款还是转账消费，只要资金来源有问题，总有办法被查出来。 洗钱就是想通过各种复杂的操作，把脏钱和原来的非法来源切割开，让它看起来像是合法收入，但实际上不管用什么方法，只要触碰了法律红线，最终都会被揪出来。 本文仅为个人对洗钱相关问题的解读看法，不代表专业法律意见，如果你对洗钱相关知识有不同见解，或者有其他想探讨的问题，欢迎在评论区留言交流。
永恒13579
实际上不管用什么方法，大把洗钱都没事！
韭菜鸡蛋
有钱人去澳门逛一圈，钱就洗白了。普通人银行卡平时只有几百的，进1万立马封卡
用户10xxx17 回复 11-26 14:31
我进账五六十快 都能触发反诈 注意是快
用户12xxx46 回复 11-26 15:56
我有一张银行卡流水多了也被封了
李-察仕小-布拉格-龙
只要你有钱，方法多的是
嬴在心态付智清
他奶奶的交个社保卡里的钱都转不出来，被限额[滑稽笑]
坏坏的小魔王
现在时代不同了，现在很多人工资几千，贷款几十万，花个几十万都没人管，银行只要钱不超80万以上，银行是不会去监管你的，只要超过，税局先来查真伪，只要合法收入，让你交点钱就放过了，大把人工资几千，贷款几十万投资，钱转来转去的，银行要是都管你，他们自己都烦
用户10xxx53 回复 11-26 16:05
会管的，你贷款来的钱是银行给你的，人家自然不会管。要是陌生账户突然给你账户打款几十万，你看银行找你不找你？直接给你冻结。我前同事，工资流水1万5，另外一个同事买房打了50万从他那里过。直接被银行冻结了，这种就是不明资金，要提供人和资料去证明，银行才解封。你投资来的钱，例如炒股，钱是从炒股账户来的，可追溯正规来源。陌生账户大额转账都会查。你流水不高的，甚至超过5万都会查。
飞雪玉花
为啥有钱人的钱都可以运作出去
没事逛逛 回复 11-26 13:37
你说啥呢！诈骗几万几十万不是随便转嘛！
贫道泡师太 回复 11-26 15:13
因为他们有这个需要，会千方百计的想办法把钱转出去，比如比特币，虚构交易合同，购置境外资产。而你没有这个需求，面对这些骚操作只能看魔术一样，
Jerome
所以他们都是润到外面花啊
蚂蚁牙黑
丢东西监控找不到、取钱需要出证明；违章两百米拍的一清，诈骗巨额钱都能转走。
用户39xxx62
这事。小老百姓铁定是不行的
用户10xxx16
扯淡
拿破你的轮
直播嘛，打赏不寒碜
用户17xxx46
买个电动车竟然限额给不了商家款
用户10xxx23
说的对抓了几个
逝去的诺言lxc
那为啥还有那么多人被骗？
加勒比海带 回复 11-26 10:25
百分之八十上当的人是一点都不冤枉，活该
用户96xxx66
你们知道那些商行商店，一个月见不了几个人买东西，房租都不够付，但是开了十几年，还买几俩车，你品你细品
用户12xxx46 回复 11-26 15:58
开名烟名酒的多，还有开大型超市的
ampamp随缘ampamp
谁有钱拿来我帮你洗白白，只收五个百分点
四十个月的陨石
也简单啊，拍两部电影不就洗干净了。当然烂片会让钱会缩水，但洗钱不管怎么洗都会缩水。