外行看热闹！最近央行对宇宙行处理17人从警告到罚款，并对工商银行罚款4396万元！并非经营出现大问题，其实这里面大部分与反洗钱有关系，账户识别，客户识别及资金来源！做为商业银行为履行央行要求反洗钱要求，对客户识别，账户识别，客户资金来源用途识别不可避免要询问客户，客户认为存款自愿，取款自由，为储户保密，怎么来银行存取个款问东问西很反感，难免与银行柜员产生矛盾，导致一些银行放松对客户识别和资金来源用途审查识别，当然也违反央行监管处罚规定，导致百姓不理解，商业银行很无奈局面，这需要个人存款自由保密原则和反洗钱要求从法律相抵触和实际效果去验定央行监管要求是否合乎实际，尺度把握是否合理！处罚不是解决问题办法，年年都有此事，行行都因此而受处罚也在说明监管方式方法尺度也有问题！当然群众到银行办理存取款事项也要理解银行柜员难处，配合银行执行监管要求！毕竟反洗钱也是国家一项重要工作！各方面也应认真研究用更好方法和手段去解决出现矛盾和问题，毕竟彩票洗钱 反复出现反复处罚也不是好现象！你的看法呢？
