警惕！去银行取钱提这3个词，钱可能取不出还冻卡，已有多人踩坑

警惕！去银行取钱提这3个词，钱可能取不出还冻卡，已有多人踩坑 “我自己的钱，取出来还要报备用途？”很多人去银行大额取现被询问时都会疑惑，但央行2023年明确规定，5万元以上现金存取必须核实资金用途，这是《反洗钱法》的要求，柜员不问可能被罚50万。更关键的是，有些话一提就触发风控，轻则拖延放款，重则账户冻结，这3个词千万别乱讲！ 第一个词：“投资理财/炒股”。上海一位大爷曾直言取10万投资“高收益项目”，柜员多问两句才发现是诈骗圈套。银行对投资类用途高度敏感，一旦提及，不仅要签署风险告知书，还可能被要求提供相关证明，流程大幅拉长，甚至因怀疑资金流向违规而拒付。 第二个词：“借钱给别人”。山东王先生实诚说取钱要借给朋友，结果被要求提供借款合同，折腾一下午才办成。银行担心这类交易涉及非法借贷或诈骗，会启动严格审核，避免成为非法资金流转的通道。 第三个词：“帮忙取现/代人取”。武汉55岁的张某玲就因帮人“跑分”取现，三次编造用途，最终被银行风控拦截，涉诈资金5万余元被冻结，自己也被刑事拘留 。这类表述直接触发洗钱预警，银行会立即暂停业务并上报反诈中心。 其实应对询问很简单，说“个人消费”四个字就能高效通关，若被追问，可补充“装修买材料”“孩子交学费”等具体生活场景。记住，银行询问不是为难，而是帮你防范诈骗、守护资金安全。2023年银行已上报41.7万起可疑交易，多一句合规回答，就能少一次资金风险。 你有没有过银行取现被追问的经历？欢迎评论分享，转发给家人朋友，避免踩坑！