河南郑州，男子做铝锭生意，通过朋友介绍认识一个买家，卖了一车铝锭，买家给他转了645000元，不料，他的3张银行卡被轮番冻结，说是涉嫌电信诈骗，他又联系不上买家，眼看钱货两空，男子欲哭无泪，妻子崩溃大哭：我们贷款一二百万，还不上可能面临破产，警方回应让夫妻俩看到一丝希望。 李女士和丈夫谢先生开了一家贸易公司，做铝锭生意也有七八年了，没想到，这次卖了一车铝锭，64万多的货款被冻结了，他们觉得天都塌了！ 原来，谢先生的一个朋友，给他们介绍了一个大客户，是河北的一个买家，微信名叫“水墨丹青”。 9月15号，谢先生和买家谈妥后，买家到挺痛快，直接转给他2000元定金。 之后，买家安排车去谢先生的远在辽宁的工厂里装货，装完货后，两人通过微信，算了一下，总货款是645000元。 随后，买家分两笔转账，将64万多货款转给了谢先生，就把货拉走了。 谢先生万万没想到，原本以为这生意做完了，不曾想，银行卡竟然被冻结了，说是涉嫌电信诈骗。 而且，这64万还不是一起冻结的，还是河北和湖南警方冻结的。 李女士哭着说：“就是轮番冻结。” 谢先生和李女士傻了眼，卡被冻结，钱没办法花，正常的生活也被影响了，更崩溃的是，货也找不到了。 李女士痛哭着埋怨谢先生：“现在货找不到，你外边贷款那么多账，你说咋还吧，你让我们娘仨咋活呀？我感觉天都塌了！” 谢先生欲哭无泪，只能默默的承受…… 其实，让李女士崩溃的不只是这64万货款被冻结，还有他们做生意贷了一二百万的款，如今，银行卡、微信都被封了，这笔钱整不回来，可能面临破产。 谢先生十分后悔，他没有见过买家，都是用电话沟通，他从装完货第二天就开始给买家打电话，对方电话无法接通，微信无人应答。 现如今，他的三张银行卡都被冻结了，其中一张还是公户。 妻子这边崩溃痛哭，怕钱还不上，就可能面临破产，精神压力巨大。 而谢先生只好联系货车司机问他，货到底送哪去了？对方说送到了廊坊文安。 60多万的货款被冻结，对于李女士家一个普通家庭来说，怎么偿还是一个大难题。 谢先生和李女士找了记者帮忙，给河北警方打电话询问冻结资金的情况？ 民警告诉他，这笔钱是涉嫌一起电信诈骗案，是限额冻结的，冻了145600元，让谢先生来河北一趟，当面核实一下。 不过还有50万被冻结，关于具体情况，谢先生又联系了湖南警方，对方表示，有人报警，有涉诈资金转到了谢先生的卡里，现在正在核查，一般冻不超过48小时，如果没有问题的话，48小时会自动解冻。 谢先生和李女士总算看到一丝希望，他们表示先去河北配合调查。 有人说，这个事情就是这样的，犯罪分子把别人的钱转到他们那里，然后买了铝锭交给另外的下家，从下家那里直接拿了现金，这样的话直接把这笔钱给洗干净。 唯一的办法，就是做生意，看对方的营业执照，采取公对公帐号的办法，千万别用个人卡号收款。 此事中，谢先生在与买家的交易过程中，存在明显的法律风险，以及对买家身份了解不够，存在漏洞。 《民法典》第469条：当事人订立合同，可以采用书面形式、口头形式或者其他形式。 首先，他只通过电话和微信与买家沟通，没有签订正式的书面合同，这就导致交易的关键条款如货物规格、质量标准、交货时间、付款方式等缺乏明确的书面约定。 一旦发生纠纷，谢先生就难以有效举证维护自己的权益。 其次，谢先生在未充分了解买家身份和信誉的情况下，就轻易安排装货发货。 并且在装完货后，买家失联，谢先生束手无策，这显示出谢先生在交易前没有对买家进行必要的资信调查，最终，导致难以接受的局面。 那么，谢先生可以报警买家诈骗吗？ 《刑法》第266条规定：诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徙刑，并处罚金。 谢先生遭遇让人同情，不过，谢先生有权利报警买家涉嫌诈骗。 他可以买家在支付定金、安排装货并转账货款后失联，货物也被拉走不知去向，以及货款被警方以涉嫌电信诈骗为由冻结、 这一系列行为符合诈骗的特征，即以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取数额较大的公私财物的行为。 最后，提醒做生意的朋友们，在金钱往来时，要提高警惕，加强风险防范意识。不能只靠口头沟通和简单的转账就完成交易，应尽量签订书面合同，对交易对方的身份和信誉进行充分调查，避免陷入类似的诈骗陷阱。 关注@福康说法 从日常点滴学法律，生活安稳更有底
