跟着全球顶级资管学习构建投资组合

找到了一张三家全球顶尖资管的投资组合建议，基本涵盖了市面上主流分类，大家可以参考他们的分类方式和配置逻辑，然后酌情构建自己的组合。⬆️ 富达考虑了海外的权益类配置，先锋领航是以实际目标为导向，普信加入了时间范围考量，各有特色！ 📈富达投资（Fidelity Investments） 主要按投资目标分类，将投资者分为短期、保守型、平衡型、成长型、激进成长型和最激进型等不同类型。其逻辑是根据投资者对资产安全性、收益性和增值性的不同需求来划分。例如，短期投资者因资金需求紧迫，只配置现金 / 短期资产；保守型投资者强调资产安全，所以债券配置较高；而激进型投资者追求高收益，股票配置比例则很高。这种分类逻辑有助于投资者根据自己的投资目标快速找到适合自己风险承受能力的资产配置方案。 📈先锋投资（Vanguard Investments） 按总体目标和风险水平进行分类，先分为收益导向型、平衡型和成长型三大类，每类再细分保守型、适度型和激进型。分类逻辑基于投资者对收益和风险的综合考量，收益导向型侧重债券投资以获取稳定收益，成长型侧重股票投资以追求资产增值，平衡型则在两者间寻求平衡。在每个大类别中，又根据风险承受能力的不同进一步细分，让投资者能根据自己的风险偏好和收益目标选择合适的资产配置组合。 📈普信集团（T. Rowe Price） 按投资期限和风险承受能力分类。投资期限分为 3 - 5 年、6 - 10 年和 11 年以上，风险承受能力分为较高、适度和较低。其分类逻辑是考虑到投资期限越长，投资者承受风险的能力相对越强，可更多地配置股票等资产以追求长期增值；投资期限越短，为保障资金的安全性和流动性，现金和债券的配置比例就越高。同时，结合不同的风险承受能力，为投资者提供了在不同投资期限下适合其风险偏好的资产配置建议。